TRAINING MANAJEMEN RISIKO PERBANKAN SYARIAH

Manajemen Risiko Perbankan Syariah

Deskripsi Pelatihan

Perbankan syariah terus mengalami pertumbuhan pesat di Indonesia. Oleh karena itu, penting sekali untuk memahami dan mengelola risiko yang melekat pada bisnis ini. Pelatihan ini dirancang khusus untuk membekali para profesional perbankan dengan pengetahuan dan keterampilan praktis dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai risiko sesuai dengan prinsip syariah. Dengan mengikuti pelatihan ini, Anda akan memperoleh pemahaman mendalam tentang metodologi dan kerangka kerja manajemen risiko yang terintegrasi, serta mampu mengimplementasikan strategi efektif untuk menjaga stabilitas dan keberlanjutan bank.

Selanjutnya, sebuah studi ilmiah yang dipublikasikan dalam International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management pada tahun 2023 mengungkapkan bahwa bank syariah yang secara proaktif menerapkan kerangka manajemen risiko yang komprehensif cenderung memiliki kinerja keuangan yang lebih kuat dan ketahanan yang lebih baik terhadap gejolak ekonomi. Ini membuktikan bahwa pengelolaan risiko yang matang bukan sekadar kepatuhan regulasi, tetapi juga merupakan kunci strategis untuk mencapai keunggulan kompetitif. Oleh karena itu, peserta akan mempelajari penerapan praktik terbaik dalam tata kelola risiko (risk governance) dan manajemen krisis, serta teknik mitigasi risiko yang selaras dengan nilai-nilai syariah.

Dengan demikian, pelatihan ini tidak hanya fokus pada teori, tetapi juga memberikan studi kasus nyata yang membantu peserta menerjemahkan konsep ke dalam tindakan nyata. Pelatihan ini juga menyediakan ruang untuk diskusi interaktif, di mana Anda dapat berbagi pengalaman dan mendapatkan wawasan dari para ahli. Jadi, bagi Anda yang ingin meningkatkan kompetensi dan memainkan peran sentral dalam menjaga kesehatan finansial lembaga perbankan syariah, ini adalah kesempatan yang sangat berharga. Kami berkomitmen untuk memberikan pengalaman belajar yang profesional dan relevan, yang akan meningkatkan kapabilitas profesional Anda dalam menghadapi tantangan industri.

Tujuan Pelatihan

1. Memahami Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan Syariah. Pertama, peserta akan memahami kerangka kerja dan prinsip-prinsip manajemen risiko yang sesuai dengan syariah. Ini mencakup perbedaan fundamental antara manajemen risiko perbankan konvensional dan syariah, serta berbagai jenis risiko yang unik pada operasional syariah.
2. Mengidentifikasi Berbagai Jenis Risiko. Kedua, pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan kemampuan untuk mengidentifikasi dan menganalisis risiko-risiko utama seperti risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operasional, dan risiko syariah yang spesifik. Selain itu, peserta akan belajar bagaimana setiap risiko dapat memengaruhi kinerja bank.
3. Mengimplementasikan Teknik Pengukuran dan Mitigasi Risiko. Selanjutnya, Anda akan diajarkan teknik-teknik kuantitatif dan kualitatif untuk mengukur eksposur risiko. Ini termasuk analisis sensitivitas, skenario stres, serta cara-cara praktis untuk mengelola dan memitigasi risiko secara efektif.
4. Menerapkan Tata Kelola Risiko yang Efektif. Terakhir, pelatihan ini akan memfasilitasi peserta dalam merancang dan menerapkan sistem tata kelola risiko yang kuat. Ini mencakup pembentukan komite risiko, penetapan kebijakan, dan pelaporan yang teratur untuk memastikan pengawasan yang optimal.

Materi Pelatihan

1. Pengantar Manajemen Risiko dalam Perbankan Syariah. Pertama, peserta akan mendalami prinsip dasar dan filosofi manajemen risiko dalam konteks syariah, termasuk tinjauan terhadap fatwa DSN-MUI dan regulasi OJK terkait. Materi ini memberikan landasan yang kuat.
2. Analisis Risiko Kredit dan Risiko Pembiayaan. Kedua, materi akan fokus pada cara mengelola risiko pembiayaan, baik melalui murabahah, mudharabah, maupun musyarakah. Kemudian, peserta akan mempelajari teknik penilaian kelayakan nasabah dan strategi restrukturisasi pembiayaan.
3. Manajemen Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas. Selanjutnya, peserta akan diajarkan cara mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan risiko yang timbul dari fluktuasi harga aset dan ketidaksesuaian arus kas. Pelatihan ini juga membahas instrumen-instrumen yang digunakan untuk mengelola likuiditas sesuai prinsip syariah.
4. Tata Kelola Risiko dan Kepatuhan Syariah. Kemudian, materi akan mengupas tuntas pentingnya tata kelola risiko yang baik, peran dewan pengawas syariah, serta mekanisme kepatuhan yang harus dijalankan untuk memastikan setiap transaksi dan operasional bank sejalan dengan syariah.
5. Studi Kasus dan Simulasi. Berikutnya, peserta akan mempraktikkan teori melalui studi kasus nyata dari industri perbankan syariah. Ini membantu mereka mengaplikasikan pengetahuan yang telah didapatkan untuk menyelesaikan masalah-masalah kompleks.
6. Manajemen Risiko Operasional dan Teknologi Informasi. Terakhir, pelatihan ini juga mencakup manajemen risiko yang timbul dari kegagalan proses, sistem, dan sumber daya manusia. Selain itu, akan dibahas pula risiko siber yang relevan dengan perkembangan teknologi digital.

Metode Pelatihan

1. Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya.
   Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi pemaparan teori, praktik langsung, serta pembahasan studi kasus.
2. Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
3. Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
4. Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
5. Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Terbaru Tahun 2025

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2025:

• Training Bulan Juli : 15 – 16 Juli 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan Agustus : 20 – 21 Agustus 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan September : 16 – 17 September 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan September : 22 – 23 September 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan Oktober : 07 – 08 Oktober 2025
• Training Bulan November : 12 – 13 November 2025
• Training Bulan November : 20 – 21 November 2025
• Training Bulan November : 25 – 26 November 2025
• Training Bulan Desember : 02 – 03 Desember 2025
• Training Bulan Desember : 10 – 11 Desember 2025
• Training Bulan Desember : 18 – 19 Desember 2025

💡 Catatan:

1. Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
2. Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

• Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
• Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
• Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
• Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
• Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas organisasi Anda.

Fasilitas dan Manfaat Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas dan manfaat, antara lain:

1. Modul dan Training KIT
2. Souvenir Eksklusif
3. Sertifikat Pelatihan
4. Coffee Break dan Makan Siang
5. Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
6. Ruang Pelatihan yang Nyaman dan Dilengkapi Proyektor
7. Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun demikian, kami dapat menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif.

💡Catatan Penting:
Karena materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu.