Terjadinya fraud disebabkan 3 (tiga) faktor kunci yaitu kebutuhan dan tekanan ekonomi, kesempatan akibat lemahnya pengawasan dan rasionalisasi. Akan tetapi dalam praktiknya, seiring dengan semakin rumitnya pola aktivitas pembiayaan, maka semakin terbuka pula celah terjadinya fraud yang dapat melibatkan perorangan maupun sekelompok orang.
Bisnis pembiayaan mikro yang bersifat mass product and mass people memerlukan keahlian dan keterampilan yang memadai/mumpuni bagi setiap organisasi perusahaan, khususnya lembaga pembiayaan (baik perbankan maupun non bank), sehingga dapat secara efektif mengendalikan potensi terjadinya risiko, terjadinya fraud yang dapat merugikan perusahaan.
BENEFIT
* Memahami penyebab fraud dan beragam modus operandi pada pembiyaan mikro
* Memahami bagaimana melakukan upaya pencegahan dan deteksi fraud
* Memahami bagaimana melakukan investigasi untuk mengungkapkan pelaku fraud
* Memahami bagaimana membaca tulisan tangan untuk mencegah terjadinya fraud
* Memahami bagaimana cara membedakan antara dokumen asli atau palsu
* Memahami apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan mikro
* Memahami bagimana cara/upaya penyelesaian fraud melalui jalur hukum
OUTLINE MATERI
* Pengertian Fraud & Faktor Pemicu Terjadinya Fraud
* Penetapan Kebijakan Strategi dalam Penanganan Fraud
* Dasar-dasar Analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan Fraud
* Memahami Analisa Tulisan Tangan serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif untuk Mencegah Terjadinya Fraud
* Beragam Alat Investigasi dalam Mengenali Fraud & Tindak Lanjutnya dalam Pembiayaan Mikro
* Aplikasi Membaca Karakter serta Membedakan Dokumen Asli vs Palsu
* Memahami Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum & Aspek Hukum Bagi Usaha Mikro
* Latihan & Roleplay
METHOD
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
