BANK FINANCIAL MANAGEMENT AND ANALYSIS

Bank Financial Management and Analysis

 Deskripsi Pelatihan

Para profesional di sektor perbankan membutuhkan pemahaman yang mendalam tentang analisis dan manajemen keuangan untuk menjaga stabilitas dan mendorong pertumbuhan. Oleh karena itu, pelatihan Bank Financial Management and Analysis menawarkan panduan komprehensif kepada para peserta tentang cara mengoptimalkan kinerja bank di tengah lanskap regulasi dan pasar yang terus berubah. Program ini secara khusus membekali peserta dengan metodologi canggih untuk mengelola balance sheet bank secara strategis, mencakup manajemen aset dan liabilitas (ALMA) yang efektif dan alokasi modal yang cerdas.

Selanjutnya, berbagai riset ilmiah dalam literatur keuangan perbankan menyoroti peran krusial Risk-Adjusted Performance Measures (RAPM) dalam meningkatkan shareholder value. Sebagai contoh, studi-studi menunjukkan bahwa bank yang menerapkan integrated risk and financial analysis berhasil mencapai Return on Equity (ROE) yang lebih tinggi sekaligus mempertahankan rasio Non-Performing Loan (NPL) yang lebih rendah. Artinya, pelatihan ini tidak hanya mengajarkan peserta cara membaca laporan keuangan, melainkan juga cara menggunakan metrik analitis mutakhir untuk mengukur dan meningkatkan profitabilitas yang disesuaikan dengan risiko.

Akhirnya, pelatihan membantu peserta mengembangkan keahlian esensial dalam memahami dan mengaplikasikan standar regulasi perbankan global dan domestik, seperti prinsip-prinsip Basel. Dengan demikian, para manajer dapat membuat keputusan finansial yang selaras dengan persyaratan kepatuhan modal. Pelatihan ini memastikan bahwa setiap keputusan keuangan memberikan dampak positif pada kesehatan bank jangka panjang, mengubah tantangan regulasi menjadi peluang strategis bagi organisasi mereka.

Tujuan Pelatihan

Pelatihan ini bertujuan untuk menciptakan profesional perbankan yang mampu mengambil keputusan finansial berkualitas tinggi berdasarkan analisis yang komprehensif.

1. Menguasai Analisis Kesehatan Keuangan Bank Pertama, peserta mampu melakukan analisis laporan keuangan bank secara mendalam, kemudian mengidentifikasi tren kinerja dan titik kelemahan yang tersembunyi. Tujuan ini memungkinkan mereka mengaplikasikan rasio CAMEL/RGEC untuk mengevaluasi Capital, Asset Quality, Management, Earnings, Liquidity, dan Sensitivity to Market Risk.
2. Mengoptimalkan Manajemen Aset dan Liabilitas (ALMA) Kedua, pelatihan memastikan peserta memahami secara tuntas strategi Asset-Liability Management (ALMA) untuk meminimalkan interest rate risk dan liquidity risk. Selanjutnya, mereka mengembangkan keahlian dalam merancang struktur portofolio aset yang maksimal memberikan keuntungan serta mempertahankan likuiditas yang memadai.
3. Menerapkan Manajemen Risiko Finansial Berbasis Data Selanjutnya, peserta memperoleh kemampuan menganalisis risiko kredit, risiko pasar, dan risiko operasional dari perspektif kuantitatif. Ini termasuk menggunakan model Value-at-Risk (VaR) dan melakukan stress testing untuk mengukur potensi kerugian di bawah skenario ekstrem, sehingga memperkuat ketahanan finansial bank.
4. Menyusun Strategi Peningkatan Profitabilitas Terakhir, pelatihan membimbing peserta merumuskan strategi spesifik untuk meningkatkan Net Interest Margin (NIM) dan mengelola Non-Interest Income. Tujuan ini membantu mereka mengidentifikasi pendorong profitabilitas utama dan menciptakan value bagi para pemangku kepentingan.

 Materi Pelatihan

Materi pelatihan disusun secara sistematis dan berfokus pada praktik manajemen keuangan yang berlaku di industri perbankan modern.

1. Kerangka Analisis Kinerja Keuangan Bank (CAMEL/RGEC) Pertama, modul ini membahas secara terperinci struktur laporan keuangan bank (Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi) dan mengajarkan cara menghitung serta menginterpretasikan rasio-rasio kunci (NPL, CAR, ROA, ROE, LDR).
2. Strategi Asset-Liability Management (ALMA) Lanjut Kedua, peserta menjelajahi konsep Gap Analysis dan Duration Gap Analysis untuk mengelola sensitivitas terhadap suku bunga. Selanjutnya, materi mencakup teknik lindung nilai (hedging) yang digunakan untuk mengurangi risiko kerugian.
3. Manajemen Risiko Kredit dan Model Penilaian Kredit Selanjutnya, fokus beralih pada penilaian dan mitigasi risiko kredit, termasuk metodologi rating dan scoring kredit korporasi dan ritel. Materi ini mengajarkan cara mengestimasi Expected Loss dan menentukan Provisioning yang tepat.
4. Manajemen Modal Bank dan Kepatuhan Basel Kemudian, pelatihan membahas perhitungan Capital Adequacy Ratio (CAR) berdasarkan pilar-pilar Basel, termasuk persyaratan modal untuk risiko kredit, pasar, dan operasional. Peserta belajar cara merencanakan kebutuhan modal di masa depan.
5. Pengukuran Kinerja Risiko-Disesuaikan (RAROC dan EVA) Berikutnya, modul ini memperkenalkan Risk-Adjusted Return on Capital (RAROC) dan Economic Value Added (EVA) sebagai alat pengambilan keputusan. Peserta dilatih mengaplikasikan metrik ini untuk mengevaluasi profitabilitas unit bisnis dan transaksi individu.
6. Isu Kontemporer: Perpajakan Bank dan Keuangan Berkelanjutan Terakhir, materi menyoroti isu-isu terkini, termasuk implikasi perpajakan spesifik bank dan penerapan Sustainable Finance (pembiayaan berkelanjutan) yang sekarang menjadi fokus regulator global dan domestik.

Jadwal Informasi Training Terbaru Tahun 2025

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2025:

• Training Bulan Juli : 15 – 16 Juli 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan Agustus : 20 – 21 Agustus 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan September : 16 – 17 September 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan September : 22 – 23 September 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan Oktober : 07 – 08 Oktober 2025 (Sudah Lewat dan Terisi) ✅
• Training Bulan November : 12 – 13 November 2025
• Training Bulan November : 20 – 21 November 2025
• Training Bulan November : 25 – 26 November 2025
• Training Bulan Desember : 02 – 03 Desember 2025
• Training Bulan Desember : 10 – 11 Desember 2025
• Training Bulan Desember : 18 – 19 Desember 2025

💡 Catatan:

1. Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
2. Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

• Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
• Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
• Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
• Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
• Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas organisasi Anda.

Fasilitas dan Manfaat Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas dan manfaat, antara lain:

1. Modul dan Training KIT
2. Souvenir Eksklusif
3. Sertifikat Pelatihan
4. Coffee Break dan Makan Siang
5. Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
6. Ruang Pelatihan yang Nyaman dan Dilengkapi Proyektor
7. Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun demikian, kami dapat menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif.

💡Catatan Penting:
Karena materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu.