Credit Analysis Training

Salah satu fungsi lembaga keuangan dan perbankan adalah sebagai lembaga intermediasi untuk menyalurkan fasilitas kredit baik kredit UKM, kredit mikro, kredit konsumtif maupun kredit korporasi. Sesuai dengan peraturan Bank Indonesia, sebelum fasilitas kredit diberikan kepada debitur, kelayakan debitur yang akan dibiayai wajib dianalisa dari segi karakter, kelayakan bisnis, kondisi keuangan, prospek bisnis, agunan dan legalitas.

Credit Analysis (Analisa kredit) merupakan faktor utama bagi bank sebagai pemberi kredit untuk mencegah terjadinya kredit bermasalah Non Performing Loan (NPL). Tingkat NPL bank akan selalu menjadi salah satu indikator yang paling diperhatikan oleh manajemen bank maupun oleh masyarakat. Dalam rangka menjadikan portofolio kredit bank memenuhi unsur-unsur kelayakan kredit diperlukan tersedianya Credit Analysis (Analis Kredit) khususnya sektor telekomunikasi yang mampu memahami dan melakukan analisa kelayakan kredit secara komphrehensif.

Credit Analysis adalah pihak yang menganalisis permohonan kredit dari berbagai aspek yang terkait untuk menilai kelayakan usah  yang akan dibiayai dengan kredit. Analisis tersebut meliputi aspek hukum, lingkungan, keuangan, pemasaran, produksi, manajemen, ekonomi, dan tersedianya jaminan yang cukup. Sampai saat ini pembiayaan proyek atau pemberian kredit masih mendominasi perolehan bank dalam mendapatkan pendapatan dan laba bank. Disinilah tantangan bagi Credit Analysis untuk mendapatkan keterampilan yang komprehensif dalam bidang kredit agar pembahasan yang dihasilkan dapat memberikan kualitas yang baik.

Kualitas pembahasan yang baik akan menghasilkan kualitas kredit yang baik dan disertai dengan mitigasi risiko kredit akan memberikan harapan adanya kualitas kredit yang diinginkan sampai pada pelunasannya. Oleh karena itu diperlukan peningkatan skill untuk mempertajam analisa kredit sehingga dapat meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan, berupa program pelatihan Credit Analysis. Training ini akan memberikan pemahaman mengenai analisa kredit sehingga dapat meningkatkan pemahaman dan kemampuan peserta dalam melakukan analisa kredit.

TUJUAN

1. Mengetahui aspek-aspek dalam proses Credit Analysis dan penyediaan sumber data
2. Mengetahui kondisi proyek yang akan dianalisa berkaitan dengan proses Credit Analysis
3. Memahami cara penilaian kelayakan proyek yang layak diberikan kredit
4. Memahami strategi dan teknik analisa yang baik dalam melakukan pemilihan aspek-aspek pembiayaan yang akan memampukan analis kredit bank menghadapi persaingan yang semakin besar dalam perbankan dan ekonomi
5. Menjadi analis kredit yang lebih handal dan tangguh dalam analisa kredit

OUTLINE MATERI

1. Dasar-Dasar Analisa Pinjaman
2. Memahami Kredit, Baik Cash Loan Maupun Non Cash Loan
3. Credit Process
4. Credit Cycle
5. Analisa Karakter Peminjam
6. Analsia Yuridis dan Jaminan
7. Analisa Keuangan
8. Analisa Kebutuhan Kredit dan Kemampuan Bayar Calon Debitur (Cash Flow)
9. Analisa Pinjaman Secara Cepat dan Akurat Dengan Scoring Pinjaman
10. Aspek-Aspek Yang Wajib Diperhatikan Dalam Credit Analysis
11. Permasalahan Dalam Analisa Aspek-Aspek Permohonan Kredit
12. Menghitung Kebutuhan Kredit
13. Kredit Modal Kerja, Kredit Investasi
14. Contoh-Contoh Perhitungan Pembiayaan Kredit
15. Permasalahan Dalam Perhitungan Kebutuhan Kredit
16. Permasalahan dan Risiko Kredit
17. Tips-Tips dan Strategi Analisa Pinjaman Secara Cepat & Akurat
18. Studi Kasus dan Pembahasan

PARTICIPANT

Pelatihan ini sesuai untuk diikuti oleh: Pimpinan Cabang, Account Officer Lending, Pengawasan & Audit Intern, para Analis Kredit, Analis Risk Management, baik Staf maupun Manajer dari berbagai Bank (Bank Pemerintah, Bank Swasta, BPD), serta pihak-pihak lain yang berkepentingan.

METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation